PASO a PASO: Guía para presentar tu declaración de impuestos en 2025 si vives en EEUU

Aquí te explicamos, paso a paso, cómo cumplir con esta obligación fiscal de manera sencilla y efectiva

Hacer tu declaración de impuestos puede parecer una tarea complicada, pero con las herramientas y conocimientos adecuados, puedes evitar errores, ahorrar dinero y obtener tus reembolsos de manera más rápida. Si decides prescindir de los servicios de un preparador profesional, el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) ofrece herramientas gratuitas que facilitan el proceso, especialmente si lo realizas en línea. Además, el plazo para presentar tu declaración vence el 15 de abril de 2025, excepto en Maine y Massachusetts, donde la fecha límite es el 17 de abril de 2025 debido a feriados locales.

Aquí te presentamos una guía detallada para que realices tu declaración de manera correcta y sin contratiempos.

1. Reúne los documentos necesarios

El primer paso es recopilar toda la documentación requerida. Los formularios varían según tu situación laboral y financiera:

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Formularios W-2: Si eres empleado de tiempo completo, tus empleadores debieron enviarte este formulario antes del 31 de enero de 2025. Aquí se detalla tu salario y los impuestos retenidos.
Formularios 1099: Si trabajas por cuenta propia o bajo contrato, recibirás el formulario 1099-NEC. También puedes recibir formularios 1099-DIV o 1099-INT si tienes inversiones que generen dividendos o intereses.
Formularios 1098-T: Si eres estudiante universitario, este formulario detalla los pagos de matrícula, subvenciones y becas.
Otros documentos: Si planeas detallar tus deducciones, conserva recibos de donaciones caritativas, gastos médicos y de negocios, entre otros.

Asegúrate de verificar qué otros formularios pueden aplicar a tu caso en el sitio web del IRS.

2. Determina tu estado civil

Tu estado civil para efectos tributarios afecta tus deducciones y créditos. El IRS considera cinco categorías: soltero, casado declarando en conjunto, casado declarando por separado, cabeza de familia y viudo/a con dependientes. Si estás casado o enviudaste, será necesario indicar el año del cambio en tu estado civil.

El porcentaje que pagas de los gastos del hogar también puede influir en la categoría que debes elegir, por lo que es importante determinar esto con precisión.

3. Decide cómo presentar tu declaración

El IRS ofrece varias opciones para presentar tu declaración, siendo la más recomendada la presentación en línea:

Free File del IRS: Si tu Ingreso Bruto Ajustado (AGI) es de $73,000 o menos, puedes usar esta herramienta gratuita para preparar y enviar tu declaración en línea.
Software especializado: Muchas plataformas proporcionan instrucciones paso a paso para completar tu declaración de forma precisa.
Preparadores autorizados: Si necesitas asistencia, consulta la base de datos del IRS para ubicar un proveedor autorizado.
Declaración en papel: Aunque menos común, esta opción sigue disponible si prefieres enviar tu declaración por correo regular.

Además, el IRS ofrece ayuda gratuita a ciertos grupos, como personas de bajos ingresos, adultos mayores, miembros de las Fuerzas Armadas y contribuyentes con dominio limitado del inglés.

4. Escoge el tipo de declaración

Deberás decidir entre la deducción estándar y la declaración detallada. La deducción estándar es una cantidad fija que reduce tu ingreso sujeto a impuestos, mientras que la declaración detallada permite incluir gastos específicos, como intereses hipotecarios, donaciones y gastos médicos. Evalúa cuál es más beneficiosa según tus finanzas.

5. Realiza el pago, si es necesario

Si debes impuestos al IRS, puedes realizar el pago de varias maneras:

En línea, a través del sitio web oficial del IRS.
Mediante un pago parcial o inscribiéndote en un plan de pagos a plazos. Ten en cuenta que los intereses y multas seguirán acumulándose hasta que liquides el total.

6. Presenta tu declaración antes del 15 de abril de 2025

Cumplir con la fecha límite es fundamental para evitar multas. Si no puedes presentar tu declaración a tiempo, solicita una extensión antes del 15 de abril para evitar sanciones adicionales.

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